發(fā)力貴金屬 銀行尋找中間業(yè)務(wù)新增長點
2011年04月22日 9:12 1659次瀏覽 來源： 21世紀(jì)經(jīng)濟報道 分類： 有色市場
4月21日，現(xiàn)貨金價格觸及每盎司1508美元，現(xiàn)貨銀亦再次刷新31年高點45.9美元。
這已經(jīng)是金價連續(xù)第五個交易日刷新紀(jì)錄高位，黃金和白銀價格在過去一個月的漲幅則已經(jīng)超過5%和20%。伴隨著貴金屬牛市行情的持續(xù)，商業(yè)銀行的個人貴金屬業(yè)務(wù)越發(fā)火爆，一些銀行今年以來的業(yè)務(wù)量已經(jīng)超過去年全年，儼然成為銀行中間業(yè)務(wù)新的增長點。
不過，在銀行從貴金屬業(yè)務(wù)中坐收手續(xù)費的同時，個人投資者不可忽視其潛在的風(fēng)險。“很多老百姓都在買黃金或白銀，同時銀行和保險等金融機構(gòu)在貴金屬的多頭上也投入大量資金，一旦貴金屬走勢逆轉(zhuǎn)，遭殃的恐怕還是個人投資者。”一位黃金投資機構(gòu)人士直言。
新的利潤增長點
上海黃金交易所3月黃金代理交易量排行榜顯示，銀行已占據(jù)前十名機構(gòu)中的七席。
銀行貴金屬交易的火爆，從工商銀行近期公布的一組數(shù)據(jù)中可見一斑。數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，工行貴金屬業(yè)務(wù)交易額超過2000億元，交易量超過2萬噸，已接近2010年全年的交易量；一季度末，該行貴金屬業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量超過300萬戶，比上年末增加60多萬戶。
實際上，在2010年，工行全年的貴金屬業(yè)務(wù)交易量就已經(jīng)達(dá)到2.44萬噸，是2009年的近25倍。統(tǒng)計還顯示，去年下半年該行貴金屬業(yè)務(wù)交易量是去年上半年的15倍。
銀行的貴金屬業(yè)務(wù)包括實物類、交易類、融資類和理財類，均可為銀行帶來不菲的手續(xù)費收入。目前，各家銀行實物金業(yè)務(wù)的手續(xù)費在萬分之十四至二十之間，貴金屬延期品種交易手續(xù)費在萬分之十三至十九之間，其中萬分之四點五為上海黃金交易所的交易手續(xù)費，意味著銀行可凈賺萬分之十至十五的手續(xù)費，這成為貴金屬業(yè)務(wù)主要盈利來源之一。
工行已經(jīng)搶先一步，將貴金屬業(yè)務(wù)部進行利潤中心改革，意味著該部門將獨立核算。盡管在2010年年報中尚未單獨列出該部門利潤，但表示貴金屬業(yè)務(wù)部、金融市場部、資產(chǎn)托管部和票據(jù)營業(yè)部這四個改革后的利潤中心2010年實現(xiàn)稅前利潤合計達(dá)到369.68億元。
農(nóng)行年報顯示，全年貴金屬代理、自營業(yè)務(wù)交易量2124 噸（其中黃金交易1167噸，白銀交易957噸），個人實物金銷售及回購13 噸，分別較2009年增長560%和220%；貴金屬業(yè)務(wù)收入3.03 億元，較2009年增長328%。
中行貴金屬業(yè)務(wù)增長勢頭亦很猛。年報顯示，2010年該行實現(xiàn)貴金屬銷售收入40.33億元，較2009年的
28.94億元增長近40%。相比之下，建行拓展該業(yè)務(wù)的步伐略為緩慢，年報顯示2010年該行黃金交易總量達(dá)1135.77 噸，同比增長 23.48%。
與國有大行相比，一些股份行亦不遜色。以在金交所3月黃金代理交易量排行榜排名首位的興業(yè)銀行為例，該行2010年代理貴金屬買賣業(yè)務(wù)2，325.66 億元，同比增長152.51%，代客貴金屬買賣業(yè)務(wù)簽約客戶突破57 萬戶，較2010年初增加近36萬戶。
受國際現(xiàn)貨黃金突破每盎司1500美元大關(guān)提振，上?，F(xiàn)貨黃金21日全線走高，主要品種AU9999和AUT+D均突破316元。白銀漲勢更猛，Ag（T+D）最高觸及9，970.0元/公斤。
北京時間14：11，現(xiàn)貨金價格報每盎司1506.39美元，現(xiàn)貨銀報45.91美元，延續(xù)漲勢。
“雖然避險情緒減弱給貴金屬一定的回調(diào)壓力，但是美元回落為貴金屬提供較強支撐，依然看好強勢品種白銀的上漲前景。”工行一貴金屬交易員表示。
德意志銀行4月20日則表示，黃金/白銀價格比已經(jīng)跌至34.00下方，預(yù)計短線該價格比將有進一步走低的潛力。
在一片“漲”聲之中，更多投資者將投身于金市，銀行無疑將迎來貴金屬業(yè)務(wù)的“春天”。“盡管貴金屬中間業(yè)務(wù)收入目前在所有中間業(yè)務(wù)的占比仍然較小，但發(fā)展迅猛，今年收入估計將比去年翻倍。”一家股份行個金部人士表示。
不過，值得注意的是，作為全球黃金市場風(fēng)向標(biāo)之一的黃金上市交易基金（ETF）——SPDR Gold Trust截至4月19日黃金持倉量減持1.0噸，至1230.2噸。近日來該ETF黃金持倉量接近停滯甚至?xí)r有減少，有市場人士稱這或許意味著黃金在目前的高位已積聚較大的風(fēng)險，投資者不宜再盲目追高。
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